Hiệu suất của việc đầu tư crypto phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố cụ thể là việc cân nhắc các dự án, kế hoạch đằng sau việc đầu tư crypto, do đó việc xây dựng một danh mục đầu tư crypto cân bằng là hết sức cần thiết, nó sẽ giúp bảo vệ bạn tránh khỏi việc thua lỗ quá mức.
Trong bài viết sau, chúng ta sẽ tìm hiểu về Danh mục đầu tư Crypto là gì, lợi ích của danh mục này và các công cụ giúp bạn Quản lý danh mục đầu tư tiền điện tử một cách hiệu quả.
1. Danh mục đầu tư Crypto là gì?
Danh mục đầu tư tiền điện tử có thể hiểu đơn giản là một hệ thống tài sản kỹ thuật số bao gồm các loại tiền điện tử. Nói một cách dễ hiểu, tất cả những đồng tiền và mã thông báo mà bạn đang sở hữu đại diện cho danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn. Ví dụ nếu bạn sở hữu những tài sản khác nhau như Bitcoin, ETH, DOGE, USDT,…thì danh mục đầu tư của bạn sẽ bao gồm tất cả các tài sản đó. Danh mục đầu tư của bạn có giá trị bao nhiêu hoàn toàn phụ thuộc vào giá thị trường hiện tại của các loại tiền điện tử mà bạn đang sở hữu.
Trước khi chúng ta đi sâu vào tìm hiểu một số các phương pháp để xây dựng danh mục đầu tư crypto hiệu quả, hãy xem qua những lợi ích mà danh mục đầu tư crypto mang lại.
2. Mục đích của việc duy trì cân bằng danh mục đầu tư
Đối với những nhà đầu tư crypto mới bắt đầu, họ đều sẽ có một suy nghĩ sai lầm rằng việc đầu tư Crypto chỉ đơn giản là nắm giữ một số BTC với hy vọng giá trị của nó tăng lên, và họ sẽ trở thành triệu phú. Tuy nhiên, việc mua Bitcoin chỉ mới là bước bắt đầu. Việc đầu tư vào BTC có thể là một khởi đầu tốt, nhưng bạn cũng phải nhìn vào thực tế ở hiện tại. Hệ thống tiền điện tử không chỉ có mỗi BTC mà còn gồm hàng ngàn đồng coin khác.
Ví dụ: có những thời điểm các nhà đầu tư ủng hộ Bitcoin một cách mạnh mẽ, tuy vậy cũng có những thời điểm Bitcoin lại không được ưa chuộng. Vào đầu năm 2021, Bitcoin đã dần tăng giá cao hơn sau những tin đồn đoán về việc áp dụng thể chế của BTC vào bảng cân đối kế toán của các công ty. Tuy nhiên, triển vọng đó nhanh chóng bị dập tắt sau vài tháng khi nổ ra các cuộc tranh luận về lượng điện năng tiêu thụ và lượng khí thải carbon bắt đầu tăng cao của Bitcoin. Vậy nên, việc duy trì danh mục đầu tư luôn có tầm quan trọng rất lớn.
2.1. Cân bằng áp dụng đa dạng hóa:
Lợi ích đầu tiên của danh mục đầu tư nằm ở sự đa dạng. Là một nhà đầu tư, điều quan trọng là danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn nên bao gồm nhiều loại tiền thay thế. Việc nắm giữ chỉ duy nhất một loại coin sẽ ghim lợi nhuận của khoản đầu tư crypto hoàn toàn vào hiệu suất của coin đó.
2.2. Cơ hội cao hơn trong việc tìm ra loại Coin trội hơn:
Lợi ích thứ hai của danh mục đầu tư tiền điện tử là khi bạn biết cách thực hiện dàn trải các khoản đầu tư của mình, bạn sẽ có cơ hội cao hơn trong việc tìm ra một loại đồng coin khác nổi trội hơn, hoạt động tốt hơn. Tuy rằng, đến thời điểm hiện tại, Bitcoin đang là tiền điện tử lớn nhất và lâu đời nhất đã được thử nghiệm qua nhiều năm tháng. Tuy nhiên, chúng ta không thể biết chắc rằng liệu một ngày nào đó sẽ có một coin nào khác dược cải thiện về chất lượng cơ bản nhất định và có giá trị hơn Bitcoin hay không. Điều đó có nghĩa là, các nhà đầu tư phải luôn nghiên cứu các loại tiền điện tử khác nhau, cân nhắc và theo dõi các dự án có tiềm năng có thể giải quyết được các vấn đề trong thế giới thực.
2.3. Đa dạng hóa để tái cân bằng:
Điều cuối cùng nhưng cũng cực kì quan trọng, có một danh mục đầu tư đa dạng sẽ giúp bạn cân bằng lại danh mục đầu tư của mình, nó sẽ không bị trở nên quá tải bởi một số coin nhất định.
Ví dụ: giả sử bạn đã đầu tư vào ba loại coin: A, B và C. Bạn đầu tư phân bổ 50% cho coin A, 25% cho coin B và 25% cho coin C. Bạn cho phép tỷ lệ phần trăm chênh lệch là 10%. Coin A tăng cao hơn và kết quả là coin A chiếm 60% danh mục đầu tư crypto. Vậy nên, bạn đã quyết định bán bớt một phần coin A và đầu tư mua coin B và C để cân bằng lại với mức tỷ lệ là 50-25-25. Bằng cách này, bạn đang sử dụng lợi nhuận từ crypto đang hoạt động tốt hơn để tài trợ cho các crypto còn lại
3. Năm cách hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư hiệu quả:
Có được một danh mục đầu tư crypto cân bằng nghĩa là bạn đã đi được phân nửa chặng đường trên công cuộc tạo ra một danh mục đầu tư bền vững. Song, chặng đường phía trước vẫn còn tương đối khó khăn, bạn vẫn phải cần dành rất nhiều thời gian trong việc tìm hiểu và phân tích chúng từ những điều cơ bản nhất trước khi liều lĩnh tham gia đầu tư. Nếu bạn đã sẵn sàng, đây là năm “tips” giúp bạn phần nào nằm được những thông tin cơ bản để hướng tới sự cân bằng đó và thực hiện quản lý danh mục đầu tư crypto của mình một cách hiệu quả.
3.1. Bình quân phí đầu tư ( DCA)
Đây là một hệ thống tự động thực hiện đầu tư số tiền cố định bằng USD, bất kể giá của Crypto là bao nhiêu.
Một số những nhà đầu tư có thể sẽ không có một khoản tiền lớn tuy nhiên họ có thể chuyển từ các khoản đầu tư truyền thống sang danh mục đầu tư crypto. Do đó, việc thường xuyên thực hiện các khoản đầu tư nhỏ từ dòng tiền thu nhập của bạn, bất kể giá crypto là bao nhiêu, là một giải pháp vô cùng đúng đắn để xây dựng danh mục đầu tư của bạn. Vậy nên, ta có thể thấy, bình quân phí đầu tư là một trong những chiến lược giao dịch hiệu quả nhất để danh mục đầu tư của bạn hoạt động được trên cả thị trường tăng và giảm.
3.2. Sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư Crypto
Một trong những lợi thế lớn nhất của thị trường crypto là tính phi tập trung. Do đó, khi bạn xây dựng danh mục đầu tư cho mình, bạn có thể giao dịch bằng nhiều ví, trên nhiều sàn giao dịch và nền tảng đa dạng khác nhau, nó cho phép bạn có thể tận dụng các chương trình khuyến mãi. Do đó, việc quản lý danh mục đầu tư crypto của bạn trên các ví này có thể trở nên khá phức tạp.
Vì vậy, trình theo dõi danh mục đầu tư crypto là một giải pháp khá hay ho để giải quyết vấn đề này. Đây là một phần mềm có thể đọc dữ liệu ví của bạn và hiển thị những thông tin tổng hợp trên trang tổng quan cho bạn, giúp bạn có thể dễ dàng theo dõi số tiền của mỗi loại tiền điện tử mà bạn đã đầu tư vào. Khi sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư Crypto, bạn sẽ thấy rằng nếu một loại tiền điện tử này hoạt động nổi trội hơn một loại tiền điện tử khác, nó sẽ hiển thị cho bạn thấy tỷ lệ phần trăm của loại tiền đó lớn hơn trong danh mục đầu tư tổng thể của mình.
3.3. Trình theo dõi danh mục đầu tư Crypto:
Phần mềm trình theo dõi danh mục đầu tư crypto có rất nhiều tính năng khác nhau, và không quá khó để có thể chọn một tính năng thực hiện cho danh mục đầu tư của bạn.
Bước 1: Cần xác định được những tiện ích mà trình theo dõi cung cấp được và những vấn đề mà nó có thể giải quyết cho bạn.
Bước 2: Xem xét độ an toàn và bảo mật của ứng dụng. Sẽ có nhiều trình theo dõi danh mục đầu tư liên kết với nhiều sàn giao dịch crypto, do vậy bảo vệ coin của bạn là điều quan trọng cốt yếu.
Bước 3: Nhiều trình theo dõi sẽ cho phép bạn bản dùng thử bản miễn phí để bạn có thể trải nghiệm chúng trong một khoảng thời gian. Vậy nên hãy luyện tập sử dụng để làm quen dần và trở thành thành thạo
Bước 4: Tìm cho mình một phần mềm có bố cục đơn giản và rõ ràng sẽ giúp bạn không mất quá nhiều thời gian để tìm ra cách sử dụng thành thạo công cụ theo dõi danh mục đầu tư của mình.
Dưới đây là một số trình theo dõi danh mục đầu tư bạn có thể cân nhắc tham khảo và sử dụng
- CoinStats
- Quadency
- CoinTracker
- Coin Market Manager
- CoinMarketCap
3.4. Hãy sáng suốt
Giá trị của tiền kỹ thuật số có thể cực kỳ biến động, theo hướng tăng và giảm liên tục. Do vậy, đừng để những sự cường điệu hóa giá trị của Crypto ảnh hưởng đến quyết định và của bạn.
3.5. Luôn có phương án giải quyết dự phòng:
Mọi kế hoạch mà được chuẩn bị kỹ lưỡng đều phải bao gồm có một chiến lược thoái vốn. Một nhà đầu tư giỏi sẽ có kế hoạch thoát lệnh từng bước một, thậm chí là cả TRƯỚC KHI tham gia vào thị trường. Bằng cách này, họ sẽ biết được lúc nào cần đóng giao dịch để kiếm lời ở mức giá nào thì hợp lý và sẽ đóng giao dịch thua lỗ ở mức giá nào. Vậy nên, hãy bám sát kế hoạch của riêng bạn.
4. Bạn nên đầu tư bao nhiêu vào BTC:
Nếu bạn quyết định đầu tư, thì bao nhiêu là đủ? Dưới đây là một số gợi ý cho bạn
- Đầu tư ít hơn 10% danh mục đầu tư của bạn vào crypto. Đây là lời khuyên của Dan Wagner, người đã sáng lập ra Exponential Growth Financial, Dan Wagner nói rằng “các nhà đầu tư không nên có quá 10% tổng danh mục đầu tư được đầu tư vào crypto”. Dan cũng nhấn mạnh rằng bạn không thể dùng crypto để kéo bạn ra khỏi đống nợ khổng lồ bạn đang có. Nếu dòng tiền của bạn không thể kéo dài đến cuối tháng, thì tiền điện tử không phải là giải pháp.
- 1 đến 5% là mức crypto hữu ích. Salah-Eddine Bouhmidi – Trưởng Bộ Phận Thị Trường tại IG, cho biết “một nhà đầu tư theo định hướng cổ điển nên hạn chế rủi ro đối với các tài sản có tính đầu cơ cao. Tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro, 1–5% danh mục đầu tư hữu ích cho việc tiếp xúc vật lý với các crypto”. Salah-Eddine cũng chia sẻ rằng tuy các nhà đầu tư có thể mạo hiểm sử dụng đến 20%, nhưng bên cạnh đó, rủi ro sẽ trở nên cực kỳ lớn và danh mục đầu tư có khả năng biến động cao.
- 2–5% giá trị tài sản ròng của bạn. Theo một bài báo gần đây của Time cho biết rằng Vrishin Subramaniam, người đã sáng lập và hoạch định tài chính tại CapitalWe, chia sẻ “2 đến 3% thường là những gì chúng tôi thấy đối với hầu hết các khách hàng không theo dõi thị trường crypto nhiều hơn một lần một tuần.” Subramaniam cũng đề xuất những con số này như một phần của chiến lược cho đến khi chúng ta biết thêm về hiệu suất lâu dài của crypto.
5. Kết luận:
Có thể nói, việc xây dựng danh mục đầu tư crypto không hề phức tạp. Tuy nhiên, điều quan trọng nhất là bạn phải cần có một kế hoạch chắc chắn về số tiền mà bạn muốn đầu tư và muốn đầu tư vào loại tài sản nào. Ngay cả khi mặc dù bạn không có đang dư tiền mặt để đầu tư, thì bạn cũng có thể áp dụng bình quân phí đầu tư để xây dựng danh mục đầu tư cân bằng cho mình.
Giá trị danh mục đầu tư của bạn thường bắt nguồn từ việc bạn quản lý tài sản kỹ thuật số của mình tốt như thế nào. Việc lên kế hoạch rõ ràng sẽ giúp bạn kiếm ra lợi nhuận cực kỳ lớn và ngăn chặn việc đưa ra những quyết định vội vàng.
Như vậy, thông qua bài viết, hy vọng bạn đã có một cái nhìn tổng quan nhất về cách xây dựng cũng như quản lý danh mục đầu tư một cách khoa học.
